No Marrocos, a A.P. Moller Capital, uma sociedade de investimento dinamarquesa, anunciou na quarta-feira, 18 de fevereiro de 2026, a conclusão final do APM Capital Morocco Fund, um fundo dedicado ao setor de transportes e logística no país. O fundo totalizou um compromisso de 2,24 bilhões de dirhams (cerca de 243 milhões de dólares).

Os recursos foram mobilizados por meio de uma combinação de investidores institucionais marroquinos e internacionais. Especificamente, o fundo concluiu sua captação com compromissos no valor de 1,64 bilhão de dirhams, que foram complementados por um co-investimento de 600 milhões de dirhams do Emerging Markets Infrastructure Fund II (EMIF II), um fundo dinamarquês também gerido pela A.P. Moller Capital.

Objetivo: impulsionar a competitividade do setor de transportes e logística

O capital será investido em empresas e projetos relacionados ao setor de transportes e logística no Marrocos. O principal objetivo é apoiar o crescimento do setor, melhorar a infraestrutura existente e fortalecer a competitividade das empresas locais. O fundo concentrará seus esforços no desenvolvimento de empresas de alto desempenho, ajudando-as a expandir e melhorar suas operações ao longo do tempo. Em uma escala mais ampla, a iniciativa visa ser um catalisador para novos investimentos, acelerar a dinâmica econômica do país e criar empregos.

« Combinando a experiência internacional da A.P. Moller Capital com um conhecimento profundo do mercado local, nosso foco será o desenvolvimento de empresas robustas e a melhoria contínua de suas performances operacionais », declarou Ghislane Guedira, CEO da APM Capital Morocco S.A., a filial marroquina da A.P. Moller Capital.

A.P. Moller Capital no Marrocos

A A.P. Moller Capital não é nova no mercado marroquino. O grupo tem uma sólida trajetória de investimentos em infraestrutura, especialmente no setor de transportes e energia, tendo investido na Mass Céréales Al Maghreb, que foi vendida em 2025.

Este novo fundo se alinha com os esforços do governo marroquino de transformar o país em um grande hub logístico entre a Europa e a África. O governo marroquino prevê o desenvolvimento de 750 hectares de zonas económicas até 2028, sendo que 500 hectares já estão prontos em regiões prioritárias. No sul do Marrocos, projetos estão sendo desenvolvidos nas áreas de El Argoub, El Guerguerat e Dakhla para dinamizar a economia local e transformar a região em um centro logístico chave.

SG

Este financiamento visa melhorar o acesso ao crédito para pequenas e médias empresas, incluindo aquelas lideradas ou geridas por mulheres, a fim de impulsionar o seu crescimento e produtividade.

Na Etiópia, a Corporação Financeira Internacional (CFI), subsidiária do Grupo Banco Mundial, assinou um acordo de partilha de risco no valor de 10 milhões de dólares com o Dashen Bank, uma das principais instituições bancárias privadas do país. O anúncio foi feito na terça-feira, 17 de fevereiro de 2026.

A garantia cobrirá até 50% do risco de crédito em um portfólio de empréstimos que pode atingir 20 milhões de dólares, permitindo ao banco financiar um maior número de pequenas e médias empresas (PME), especialmente no setor agroalimentar e aquelas dirigidas por mulheres.

A operação conta com uma garantia de primeira perda do fundo do setor privado IDA, uma iniciativa com um orçamento de 2,5 bilhões de dólares destinada a incentivar investimentos em mercados considerados mais arriscados.

Esse mecanismo permite ao Dashen Bank apoiar PME consideradas de risco, ao mesmo tempo que limita a sua exposição financeira. Ele inclui apoio técnico para melhorar a avaliação dos processos de crédito, ajustar as ofertas de crédito e reforçar a gestão de riscos, garantindo um impacto duradouro nas empresas e na economia local. Em muitas economias emergentes, como a Etiópia, essas empresas desempenham um papel crucial na economia e na criação de empregos, mas o acesso ao crédito continua restrito, o que limita o seu crescimento.

"Esta iniciativa não só fortalece a nossa capacidade de apoiar as empresas locais, mas também mitiga os riscos, permitindo-nos focar na nossa missão principal: incentivar o empreendedorismo e promover o desenvolvimento sustentável", afirmou Asfaw Alemus, diretor-geral do Dashen Bank.

Esta transação reforça o compromisso da CFI na transformação do sistema financeiro etíope, "abrindo oportunidades e capacitando os empreendedores", comentou Ethiopis Tafara, vice-presidente da CFI para a África. A instituição financeira anunciou ter investido 605 milhões de dólares para o exercício de 2025 na Etiópia, nos setores de telecomunicações, agroalimentar e indústria manufatureira.

SG

Enquanto os pagamentos digitais continuam a crescer de forma sustentada na África francófona, o ecossistema entra numa fase de maturidade onde a questão central já não é apenas o acesso, mas a fiabilidade, a interoperabilidade e a confiança dos utilizadores. O crescimento do mobile money, a diversificação dos actores e o aumento dos volumes de transações exigem agora infraestruturas mais robustas, capazes de apoiar uma adoção sustentável em economias ainda largamente dominadas pelo dinheiro em espécie.

É neste contexto crucial que se insere o Visa Connect, apresentado como um momento de reflexão estratégica sobre a evolução dos pagamentos na África Ocidental e Central. Nesta entrevista concedida à Agence Ecofin, Ismahill Diaby, Vice-Presidente responsável pela África Ocidental e Central francófona e lusófona, e Sophie Kafuti, Directora-geral da Visa para a RDC, discutem as mudanças estruturais no setor, os desafios de segurança e fraude, o papel complementar dos bancos, fintechs, telecomunicações e Estados, bem como as decisões de políticas públicas necessárias para apoiar a expansão dos pagamentos digitais na região.

Agence Ecofin: O Visa Connect ocorre num contexto em que os pagamentos na África francófona chegaram a um ponto crucial. O que é que este evento visa ilustrar principalmente sobre a trajetória do setor na região?

Ismahill Diaby & Sophie Kafuti: O Visa Connect destaca uma mudança clara para a África francófona. Nos últimos dez anos, a principal questão foi o acesso aos pagamentos digitais, amplamente impulsionado pelas carteiras eletrónicas. Hoje, esse marco foi ultrapassado: a região conta com cerca de 340 milhões de habitantes e 247 milhões de carteiras de mobile money.

A questão já não é se os pagamentos digitais existem, mas sim se são muito mais fiáveis à medida que os volumes aumentam. Os consumidores, as empresas e os governos exigem agora sistemas interoperáveis, seguros e eficazes, e não mais fases de experimentação. O Visa Connect surge precisamente neste ponto de inflexão: trata-se menos de testar e mais de garantir o funcionamento sustentável, em ambientes onde a penetração dos smartphones ainda é desigual — cerca de 46,5% — o que torna a fiabilidade e a baixa fricção ainda mais críticas.

O que significa concretamente "Avenirs Connectés" no plano económico?

ID & SK: "Avenirs Connectés" baseia-se numa ideia simples: o uso atrai, mas a confiança fideliza. As ferramentas podem estar disponíveis e a adoção pode crescer rapidamente, mas sem confiança nos resultados, o uso não se estabiliza.

A confiança é construída através de elementos concretos: a taxa de sucesso das transações, a prevenção contra fraude e a clareza dos mecanismos de recurso. Na África Ocidental e Central, 98% da fraude está relacionada com pagamentos à distância (online, por exemplo), o que afeta automaticamente a confiança no comércio digital.

Quando a confiança falha, os utilizadores retornam ao dinheiro em espécie, mesmo que existam alternativas digitais. "Avenirs Connectés" traduz, portanto, a necessidade de alinhar tecnologia, regulamentação e experiência do utilizador com um único objetivo: fiabilidade.

Se tivesse uma mensagem a transmitir aos decisores públicos africanos, qual seria a decisão mais estruturante hoje para preparar o futuro dos pagamentos na África francófona?

Ismahill Diaby: À escala da África francófona, a decisão mais estruturante seria colocar a fiabilidade e a interoperabilidade dos pagamentos como prioridade nas políticas públicas.

A região é diversa por construção: várias moedas, vários bancos centrais, e estruturas regulatórias distintas. Procurar uniformidade seria ilusório. No entanto, tornar os sistemas compatíveis, previsíveis e capazes de funcionar em conjunto é simultaneamente realista e transformador.

Quando a interoperabilidade é integrada desde o início — entre bancos, mobile money, fintechs e infraestruturas públicas — ela reduz os custos, melhora o desempenho e permite que os pagamentos realmente escalem. O papel dos poderes públicos não é designar soluções vencedoras, mas criar as condições para um ecossistema coerente, capaz de absorver o crescimento da utilização a longo prazo.

Sophie Kafuti: Na RDC, os desafios são conhecidos: o acesso à eletricidade, a conectividade à internet, a interoperabilidade dos sistemas, a coerência das políticas públicas. Estas limitações são reais e precisam ser tratadas. Mas para além desses obstáculos, o que ainda falta é a constância da experiência. Pagamentos que funcionam em cada tentativa. Custos claros, previsíveis e compreensíveis. Mecanismos de recursos simples, visíveis e eficazes.

"Na RDC, os desafios são conhecidos: o acesso à eletricidade, a conectividade à internet, a interoperabilidade dos sistemas, a coerência das políticas públicas."

Enquanto essa fiabilidade não for garantida no dia-a-dia, os hábitos continuam frágeis… e o dinheiro em espécie continua sendo a referência, não por preferência, mas por segurança. Para os decisores públicos, a mensagem é clara: investir em infraestruturas robustas, promover uma coordenação real entre os atores, e garantir que a regulamentação apoie o uso efetivo, e não apenas a conformidade formal. Na RDC, a confiança não é decretada. Ela não é construída por anúncios ou discursos. Ela se constrói por pagamentos que funcionam, dia após dia, transação após transação. A fiabilidade não é uma vantagem competitiva. É a base não negociável da adoção.

Hoje, vários atores estão a evoluir no ecossistema de pagamentos na África, especialmente na região da África Ocidental e Central francófona e lusófona, que o senhor cobre, Sr. Diaby. Mas entre bancos, fintechs, telecomunicações e Estados, quem está realmente a impulsionar a transformação dos pagamentos nesta área?

A transformação dos pagamentos não é liderada por um único ator. Ela é fundamentalmente sistêmica. Nenhum elo da cadeia pode avançar sozinho.

Numa região que conta com 230 milhões de habitantes, cobre 17 países, 5 moedas, várias bancos centrais e diferentes switches domésticos, cada ator controla uma camada crítica do ecossistema. Os bancos trazem confiança e solidez financeira. As fintechs trazem velocidade e inovação. Os operadores de telecomunicações garantem o alcance e o acesso de massa. Os Estados, finalmente, trazem a legitimidade, as regras do jogo e as infraestruturas nacionais.

A verdadeira escala aparece quando esses atores deixam de operar de forma isolada e começam a orquestrar os seus papéis. A transformação acelera quando as responsabilidades se tornam complementares e os incentivos estão alinhados. Na nossa região, a coordenação em todo o ecossistema não é, portanto, uma questão secundária: é uma exigência estrutural.

A digitalização dos pagamentos vem acompanhada de um aumento nos riscos de fraude. Como conciliar inclusão financeira rápida e a exigência de alta segurança em ambientes por vezes frágeis?

A inclusão sem segurança é temporária. É a confiança que torna a inclusão sustentável. A digitalização rápida amplia o acesso, mas também aumenta a exposição à fraude e aos riscos operacionais. Na África Ocidental e Central, 98% da fraude está relacionada com pagamentos à distância (card-not-present) — um número que afeta diretamente a confiança no comércio digital.

A nível mundial, a Visa ajudou a evitar cerca de 30 bilhões de dólares em fraudes em 2024, e bloqueia hoje cerca de 340 milhões de ataques de bots a cada mês, com um aumento de 25% nas atividades maliciosas no início de 2025. Esses números mostram uma realidade simples: as ameaças aumentam tão rápido quanto o uso.

O desafio não é, portanto, escolher entre inclusão e segurança, mas integrar a proteção sem adicionar fricção. Uma inclusão sustentável baseia-se em sistemas que são tanto acessíveis quanto resilientes. A melhor segurança é invisível: o utilizador não a percebe como uma restrição, mas como uma fiabilidade constante.

Na sua opinião, a confiança nos pagamentos digitais se constrói primeiro pela tecnologia, pela regulação ou pela experiência do usuário?

A confiança não se decreta nem pela tecnologia, nem pela regulamentação. Ela se constrói na experiência.

Os usuários avaliam os sistemas de pagamento com base em critérios muito concretos: rapidez, fiabilidade e equidade. Mesmo uma fricção limitada — como um falso erro de pagamento ou uma transação falhada — pode ter um impacto desproporcional na confiança.

A análise transacional revela 627 milhões de dólares de transações recusadas, ilustrando o custo real da fricção. Em contraste, quando os problemas são resolvidos rapidamente — com tempos de resposta inferiores a 6 segundos, graças a ferramentas de suporte ao cliente baseadas em IA — a confiança se fortalece.

Os usuários não julgam os sistemas através de quadros regulatórios ou discursos institucionais. Eles julgam pelos resultados: Funcionou? Foi rápido? Foi seguro? Reduzir a fricção e os erros de pagamento constrói a confiança mais rápido do que qualquer comunicação.

A África francófona é frequentemente apresentada como um mercado em recuperação, mas muito fragmentado. Como pensar em uma trajetória regional coesa, apesar da heterogeneidade dos quadros regulatórios e dos níveis de maturidade?

A diversidade da África Ocidental e Central é estrutural. Portanto, a solução não é a uniformidade, mas sim a interoperabilidade.

Com 17 países, 5 moedas e várias infraestruturas nacionais, uma padronização total seria irrealista e contraproducente. Padrões compartilhados são muito mais eficazes do que regras idênticas. A interoperabilidade permite alcançar uma escala maior enquanto preserva a soberania regulatória.

Por que o dinheiro em espécie continua dominante apesar do crescimento do mobile money?

O principal obstáculo não é o hábito. É a confiança. Ainda hoje, cerca de 87% das transações na região são feitas em dinheiro e quase 83% da população permanece não bancarizada. O dinheiro em espécie ainda é previsível, imediato e universalmente aceito.

As alternativas digitais perdem credibilidade quando as transações falham ou quando os mecanismos de recurso são pouco claros. Os comportamentos não mudam por persuasão, mas por fiabilidade. Reduzir a fricção é o caminho mais eficaz para se afastar do dinheiro em espécie de forma duradoura.

Quais tendências de pagamento terão realmente impacto nos próximos 5 a 10 anos?

A próxima fase dos pagamentos será definida pela invisibilidade, não pela novidade. Os consumidores querem menos interrupções, não mais ferramentas. As experiências vencedoras são rápidas, silenciosas e seguras. Quando o pagamento se integra naturalmente ao cotidiano, o uso se expande sem esforço.

Os pagamentos se tornam uma infraestrutura, não um momento de decisão. Isso diretamente suporta a produtividade, especialmente para as PMEs e o comércio transfronteiriço.

Existe o risco de que a inovação ultrapasse a adoção real?

A sofisticação tecnológica só tem valor se estiver alinhada com a realidade econômica. As PMEs e os atores do setor informal operam sob grandes restrições de custo e complexidade. Soluções excessivamente complexas correm o risco de gerar exclusão em vez de inclusão. A adoção segue a praticidade, não a ambição técnica. As soluções devem ser simples, acessíveis e fáceis de implementar. A aceitação móvel e os processos de onboarding simplificados são os verdadeiros motores para uma adoção em larga escala.

Sra. Kafuti, a senhora é a diretora-geral da Visa na República Democrática do Congo. O que distingue o cenário de pagamentos na RDC?

A RDC é um mercado de tamanho excepcional, mas com uma grande complexidade de execução.

Com quase 110 milhões de habitantes atualmente e uma projeção de 218 milhões até 2050, o potencial é imenso. O país tem cerca de 28 milhões de carteiras eletrônicas, o que mostra que o acesso já foi conquistado. Mas o desafio mudou: a prioridade agora não é mais a adoção, mas sim a interoperabilidade. Conectar bancos, fintechs, operadores móveis e facilitadores de pagamento é a chave para passar de um uso transacional para um ecossistema integrado — e tornar a desdolarização credível e sustentável a médio prazo.

Por que a formalização ainda é limitada apesar do sucesso do mobile money?

Os pagamentos digitais são um ponto de entrada, não um substituto para a formalização. O mobile money normalizou as transações digitais, mas a formalização implica vínculos com a identidade, o relatório e os serviços financeiros.

Na RDC, existem apenas 6 a 8 milhões de contas bancárias, o que representa cerca de 11 a 15% da população adulta. Sem conexões com esses processos mais amplos, o uso permanece superficial e não gera impacto estrutural.

Quais são hoje as principais dificuldades na RDC?

Na República Democrática do Congo, o principal obstáculo não é um problema isolado. É a combinação de várias restrições que, juntas, limitam a escala dos pagamentos digitais.

Primeiro, os custos de transação permanecem altos para uma grande parte da população e para pequenos comerciantes. Isso desestimula o uso frequente e impede que os pagamentos digitais se tornem um reflexo diário. Além disso, a experiência do usuário é desigual. Quando os processos diferem de acordo com os atores ou quando as transações falham sem explicações claras, a confiança diminui rapidamente.

A isso se soma uma interoperabilidade limitada, que impede a obtenção de economias de escala. Os sistemas existem, mas ainda se comunicam pouco entre si. Como resultado, os usos permanecem fragmentados e os benefícios da rede são difíceis de capturar.

Os números ilustram bem essa realidade. Apenas 11 a 15% dos adultos têm uma conta bancária, a densidade de terminais POS é cerca de 40 vezes inferior à média da África Subsaariana, e o dinheiro ainda representa a esmagadora maioria das transações diárias.

Nesse contexto, tratar apenas um desses obstáculos isoladamente não é suficiente. É a coerência de todo o sistema — custos, experiência e interoperabilidade — que condiciona a confiança e a adoção de longo prazo.

Qual é o papel do setor público no aumento da escala dos pagamentos na RDC?

"O exemplo vem de cima". Na RDC, a modernização do setor público estabelece o limite para a escala do setor privado. Os projetos de switch doméstico, identidade digital e governo eletrônico não são opções: são as fundações de todo o ecossistema.

Os objetivos de inclusão financeira visam alcançar 65% até 2028. Mas, além da cobertura, são a credibilidade e a fiabilidade dos sistemas que criarão a confiança nacional — e permitirão finalmente alcançar a escala. Na Visa, acompanhamos esses diversos projetos com uma forte convicção: colocar a tecnologia a serviço da inclusão financeira e do desenvolvimento sustentável. Acreditamos em soluções que vão além da inovação para criar um impacto real — reforçando a confiança, ampliando o acesso aos serviços financeiros e apoiando um crescimento econômico mais equitativo e resiliente.

Moutiou Adjibi Nourou

Após ter ultrapassado os objetivos do seu plano Djoliba 2021-2025, a BOAD prepara a sua nova estratégia para o período 2026-2030 com o apoio do Boston Consulting Group, num contexto de necessidades crescentes de financiamento na UEMOA.

A Banco Oeste-Africana de Desenvolvimento (BOAD) inicia a preparação do seu novo plano estratégico para o período 2026-2030, intitulado « Djoliba, a sequência », com o acompanhamento do gabinete internacional Boston Consulting Group (BCG). Esta nova folha de rota sucederá ao plano 2021-2025, cuja implementação está a chegar ao fim.

Sob a liderança do seu presidente, Serge Ekué (foto à esquerda), a instituição, com sede em Lomé, Togo, organizou, no final de janeiro de 2026, um seminário de concertação que reuniu representantes dos seus acionistas e de atores do setor privado da União Económica e Monetária Oeste-Africana (UEMOA). Esta etapa tem como objetivo consolidar as orientações do futuro plano num ambiente marcado por necessidades constantes de financiamento para as infraestruturas, a energia, a agricultura e o setor privado regional.

O plano anterior Djoliba apresentou resultados superiores às metas iniciais. Até junho de 2025, a BOAD indicou ter alcançado 107,4 % das suas metas, com 5,2 mil milhões de dólares empenhados ao longo de cinco anos. Os financiamentos beneficiaram principalmente as infraestruturas de transporte e a digitalização (2,16 mil milhões de dólares), a agricultura (1 mil milhão de dólares) e os setores sociais (830 milhões de dólares). A instituição também destaca um aumento de 345 % na produção de arroz, a distribuição de 317.547 m³ de água potável por dia e a instalação de 1311 MW de capacidade energética.

No plano financeiro, o banco reforçou os seus fundos próprios em 900 milhões de dólares e garantiu 704 milhões de dólares em obrigações híbridas, ao mesmo tempo que cobriu 26 % do seu balanço através de mecanismos de titularização e seguro de crédito.

Fiacre E. Kakpo

IHS Towers apresenta-se como um dos maiores proprietários, operadores e desenvolvedores independentes de infraestruturas de telecomunicações partilhadas no mundo. A empresa afirma ter 37.000 torres em sete países africanos, incluindo Camarões, Costa do Marfim, Nigéria, África do Sul e Zâmbia.

O grupo de telecomunicações sul-africano MTN Group dá mais um passo em direção ao controlo da operadora de torres de telecomunicações IHS Towers, da qual já detém cerca de 25% do capital. A empresa com sede em Joanesburgo indicou, em um comunicado divulgado na terça-feira, 17 de fevereiro, que o conselho de administração da IHS aceitou uma oferta de 8,50 dólares por ação, avaliando a empresa em 6,2 bilhões de dólares.

“Esta transação proposta representa um passo decisivo para fortalecer ainda mais a posição estratégica e financeira do grupo MTN em um futuro onde as infraestruturas digitais se tornarão cada vez mais essenciais para o crescimento e desenvolvimento da África. Esta operação oferece-nos uma oportunidade única de recomprar as nossas torres e consolidar a nossa capacidade de sermos parceiros do progresso para os Estados onde operamos”, declarou Ralph Mupita (foto, à esquerda), CEO do grupo MTN.

Este desenvolvimento ocorre cerca de duas semanas depois de o MTN ter anunciado que iniciou discussões no âmbito desta transação. A empresa já havia vendido várias de suas carteiras de torres de telecomunicações à IHS Towers em mercados como Nigéria, Camarões, África do Sul, Ruanda, Costa do Marfim e Zâmbia.

Este movimento faz parte de um contexto onde o grupo busca diversificar-se para concretizar sua ambição de se tornar o principal fornecedor de infraestruturas, soluções e serviços digitais no continente. A empresa já mirou segmentos como inteligência artificial (IA), fibra ótica e centros de dados.

As torres de telecomunicações são estratégicas, pois formam a base da infraestrutura dos serviços de telefonia móvel. A demanda por essas infraestruturas deve crescer nos próximos anos na África, onde estão em andamento esforços para generalizar o acesso aos serviços de telecomunicações. Além das zonas rurais e remotas que serão conectadas pela primeira vez, as redes também precisarão ser densificadas nas áreas já cobertas, paralelamente à implementação da 4G e 5G. Estas duas últimas gerações de tecnologias móveis cobriam, respetivamente, 75,2% e 11,8% da população africana em 2025, segundo dados da União Internacional de Telecomunicações (UIT).

Vale lembrar que ambas as partes preveem finalizar a transação até o final de 2026. No entanto, a operação ainda está sujeita a várias autorizações, incluindo a retirada da IHS da Bolsa de Valores de Nova Iorque (NYSE). Ela também precisa ser aprovada pelos acionistas da IHS. Cerca de 40% dos direitos de voto já foram garantidos, o que representa pelo menos dois terços das vozes necessárias. A transação está ainda condicionada à obtenção das autorizações regulatórias nos mercados envolvidos, bem como ao cumprimento das condições habituais de fechamento.

Isaac K. Kassouwi

A queda da taxa de desemprego no último trimestre de 2025 foi impulsionada pela criação de empregos em vários setores, como serviços sociais, construção e finanças, num contexto de melhoria da conjuntura econômica sul-africana.

Na África do Sul, a taxa de desemprego recuou para 31,4% da população ativa no quarto trimestre de 2025, atingindo assim o seu nível mais baixo desde o terceiro trimestre de 2020, de acordo com os dados divulgados na terça-feira, 17 de fevereiro, pela Agência Nacional de Estatísticas (Stats SA).

Este valor, que representa uma queda de 0,5 ponto percentual em comparação com o terceiro trimestre de 2025 (31,9%), é principalmente resultado da criação de empregos nos setores de serviços comunitários e sociais (46.000), construção (35.000), finanças (32.000) e agricultura (30.000). No entanto, importantes perdas de empregos foram registadas nos setores do comércio (98.000), indústria manufatureira (61.000) e mineração (5.000). No total, 7 dos 10 setores acompanhados pelo Stats SA registaram um aumento no emprego entre 1 de outubro e 31 de dezembro de 2025, enquanto 3 apresentaram uma queda.

O desemprego havia ultrapassado a marca dos 30% no país mais industrializado do continente durante a pandemia de Covid-19, e manteve-se nesse nível desde então, apesar de várias iniciativas governamentais destinadas a estimular a criação de empregos. A sua redução no quarto trimestre de 2025 ocorre num momento em que a situação da economia nacional melhora, graças, nomeadamente, à mitigação da crise energética que o país enfrenta há vários anos e à resolução gradual dos gargalos logísticos.

Na África do Sul, apenas as pessoas que procuram ativamente um emprego são consideradas desempregadas, de acordo com a definição adotada pelo Stats SA. Os "ativos desmotivados", termo utilizado para descrever os desempregados que desistiram de procurar emprego, não são considerados. Se levarmos em conta esses ativos desmotivados, a taxa de desemprego sobe para 42,1% no quarto trimestre de 2025, contra 42,4% no trimestre anterior.

Walid Kéfi

Como muitos países africanos, o Gabão está a comprometer-se ativamente com a sua transformação digital. As autoridades multiplicam os contactos com diversos parceiros técnicos e financeiros, de forma a reforçar e apoiar a implementação dos seus projetos.

Uma delegação de cerca de cinquenta investidores dos Emirados Árabes Unidos deslocou-se, na segunda-feira, 16 de fevereiro de 2026, a Libreville, no Gabão, para explorar oportunidades de cooperação. Recebidos pelos ministros gaboneses responsáveis pela Economia Digital e pelas Finanças, os investidores participaram em discussões sobre vários projetos estratégicos na interseção entre finanças e digital.

Entre as iniciativas em análise estão o desenvolvimento de plataformas bolsistas que facilitem o investimento transfronteiriço, a melhoria dos mecanismos de transferências financeiras internacionais e a exploração de um potencial projeto de banco digital. «Este encontro ilustra a vontade das mais altas autoridades de reforçar as parcerias internacionais, promover a inovação financeira e posicionar o país como um ator atrativo na economia digital regional», indica o Ministério da Economia Digital.

Esta visita sucede à deslocação do presidente Brice Clotaire Oligui Nguema aos Emirados Árabes Unidos, onde se reuniu com o seu homólogo Mohamed bin Zayed Al Nahyan. As autoridades gabonesas procuram diversificar as suas fontes de financiamento, num contexto de transição económica, e acelerar a digitalização da economia do país. É neste quadro que mantêm diálogos com diversos parceiros técnicos e financeiros para concretizar os seus projetos, incluindo a estratégia Digital Gabão.

Libreville aposta nos serviços financeiros digitais para aumentar a sua atratividade junto do capital estrangeiro e modernizar o seu ecossistema financeiro. Nesta fase, nenhum documento foi assinado e nenhum investimento em projeto específico foi anunciado.

Adoni Conrad Quenum